Ochrana proti praní peněz a ověřování hráčů

Na této stránce vysvětluje náš compliance tým, jak na platformě Bankonbet Casino postupujeme v souladu s pravidly proti praní peněz a financování terorismu (AML/CTF) a za jakých okolností vás požádáme o doklady. Důsledné ověřování chrání vaše prostředky, vaše výhry i celou hráčskou komunitu.

Naše závazky v oblasti AML

Provozujeme licencovanou hazardní činnost pod dohledem regulátora Curaçao (Antillephone N.V., licence č. 8048/JAZ2022-123). Tato licence nás zavazuje k dodržování přísných pravidel boje proti praní špinavých peněz a financování teroristických aktivit. Tyto povinnosti plníme aktivně, nikoli jen formálně.

Náš interní AML program stojí na pěti pilířích: identifikace a ověření každého hráče (KYC), průběžné sledování transakcí, hlášení podezřelých transakcí příslušnému finančnímu analytickému úřadu, pravidelná školení zaměstnanců a nezávislé interní audity. K hazardním službám nepřipustíme osoby z omezených jurisdikcí, například z USA, Velké Británie, Francie, Španělska, Nizozemska, Belgie, Švédska, Itálie ani Řecka.

• Identifikace a ověření totožnosti každého registrovaného hráče
• Sledování transakcí a hlášení podezřelého chování
• Evidence a archivace ověřovacích dokumentů
• Pravidelná školení zaměstnanců a interní kontroly

Kdy vás ověřujeme a proč

Tři fáze ověřování

První kontrolu provedeme už při registraci: porovnáme zadané údaje s veřejnými registry, ověříme věk nad 18 let a zkontrolujeme, zda se vaše jméno neobjevuje na sankčních seznamech. Plné ověření totožnosti (KYC) pak vyžadujeme před prvním výběrem winnings. Bez něj nemůžeme poslat peníze z účtu ven, protože musíme mít jistotu, že vyplácíme skutečnému majiteli účtu.

Doplňkové kontroly spouštějí také práhové transakce. Dosáhne-li výše vašeho jednorázového vkladu nebo celkových nahromaděných vkladů hodnoty, kterou určí naše interní riziková pravidla, požádáme o doklady i dříve, než si vyberete první korunu.

• Doklad totožnosti s fotografií: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
• Potvrzení o adrese: účet za energie, bankovní výpis nebo úřední dopis ne starší než 3 měsíce
• Ověření vlastnictví platební metody: foto platební karty se zakrytými prostředními číslicemi nebo výpis z e-peněženky

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces zvládnete z účtu v sekci ověření. Standardní kontrolu dokončíme do 3 pracovních dnů, ve většině případů výrazně dříve. Pokud bude nějaký doklad nečitelný nebo neúplný, ozveme se vám e-mailem nebo přes live chat, který je k dispozici 24 hodin denně.

Vámi nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísně omezeným přístupem. Vidí je jen pověření zaměstnanci compliance oddělení, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

• Krok 1: Vyplníte a potvrdíte údaje v profilu (jméno, adresa, datum narození)
• Krok 2: Nahrajete doklad totožnosti, potvrzení o adrese a případně doklad platební metody
• Krok 3: Náš compliance tým dokumenty zkontroluje, obvykle do 3 pracovních dnů
• Krok 4: Dostanete potvrzení e-mailem a účet získá plně ověřený status

Ověření zdroje financí

U běžných hráčů se zdrojem financí zabývat nemusíme. Požádáme vás o něj tehdy, když objem nebo vzorec vašich transakcí neodpovídá obvyklému chování, například při opakovaných vysokých vkladech, při nahromaděných vkladech přesahujících interní práh anebo při podezřelém střídání platebních metod bez zjemné logiky.

Důvod je prostý:licence nás zavazuje prokázat, že peníze vložené na herní účet pocházejí z legálního zdroje. Za zdroj financí může posloužit bankovní výpis za poslední 3 měsíce, výplatní pásky, daňové přiznání nebo doklad o prodeji nemovitosti či dědictví. Vybíráme vždy ten nejméně zatěžující doklad, který stačí k prokázání dané situace.

Sledování transakcí a výběrové limity

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakci s profilem hráče a s typickými vzorci chování. Vedle toho dodržujeme pravidlo stejné platební metody: výběr posíláme stejným kanálem, kterým jste vložili peníze. Vklad přes Skrill znamená výběr na Skrill, vklad kartou znamená výběr na kartu. U kryptoměn (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether) vede výběr na peněženku, ze které byl vklad proveden.

Výběry zpracováváme do 3 pracovních dnů, kryptoměnové do 24 hodin. Kasino si neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry.

Důsledky neověřeného účtu

Nedodáte-li požadované doklady nebo neprojde-li kontrola, musíme přijmout ochranná opatření. Základní úrovní je pozastavení výběrů: hrát můžete, peníze ven ale nepošleme, dokud totožnost nedoložíte. Při závažném porušení pravidel, například při použití cizích dokladů, múltiplů účtů nebo sankčního zápisu, účet zablokujeme a smluvní vztah ukončíme.

Zůstatek z uzavřeného účtu vrátíme na ověřenou platební metodu, ze které vklad prokazatelně pocházel. Pák nalezení podezřelé transakce jsme povinni informovat finanční analytický úřad; v takovém případě může být výběr pozastaven i po dobu úředního šetření. Vážeme se na poctivé hráče, a proto tato opatření nikdy nepoužíváme svévolně.

• Pozastavení výběrů do doložení dokladů
• Zablokování účtu při podezření na podvod nebo identitní podvod
• Ukončení smluvního vztahu při prokázaném porušení pravidel
• Nahlášení podezřelé transakce finančnímu analytickému úřadu

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty archivujeme minimálně po dobu 5 let od ukončení smluvního vztahu, jak stanoví licence Curaçao a mezinárodní standardy FATF. Tuto lhůtu nesmíme zkrátit ani na vaši žádost, protože dokumentace slouží jako důkazní materiál pro případné regulační kontroly.

Po uplynutí zákonné retenční lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Kdykoli se chcete dozvědět, jaká data o vás uchováváme, napište nám na [email protected] a po chvíli vám pošteme kompletní přehled.

Časté dotazy

Proč musím dokládat totožnost, když jsem už registrovaný?

Registrace ověřuje jen zadané údaje. Před prvním výběrem potřebujeme doložit totožnost, aby peníze nešly cizí osobě. Tato povinnost vyplývá z naší licence a z pravidel boje proti praní peněz.

Jak dlouho ověření trvá?

Standardní kontrolu dokumentů dokončíme do 3 pracovních dnů, většinou dříve. Pokud něco chybí, kontaktujeme vás e-mailem nebo přes live chat.

Musím poslat fotografii celé platební karty?

Nikdy neposílejte fotku celé karty. Prostřední číslice a CVV kód vždy zakryjte, stačí vidět první a poslední čtyři číslice, jméno držitele a platnost karty.

Proč mě žádáte o zdroj financí?

Pokud objem vašich vkladů neodpovídá běžnému profilu hráče, licence nás zavazuje prokázat, že peníze pocházejí z legálního zdroje. Typicky postačí bankovní výpis za 3 měsíce.

Co se stane, když dokumenty nedodám?

Nejprve pozastavíme výběry. Hrát s vloženým zůstatkem můžete dál, ale peníze vám vyplatíme až po doložení dokladů. Účet zablokujeme jen při vážném porušení pravidel.